万家年年恒荣按期灵通债券型证券投资基金
基金产物贵府提要（更新）
编制日历：2025 年 5 月 26 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本提要提供本基金的紧要信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读竣工的招募证明书等销售文献。
一、产物大要
基金简称 万家年年恒荣 基金代码 519206
下属基金简称 万家年年恒荣 A 下属基金往还代码 519206
下属基金简称 万家年年恒荣 C 下属基金往还代码 519207
下属基金简称 万家年年恒荣 D 下属基金往还代码 021228
基金束缚东谈主 万家基金束缚有限公司 基金托管东谈主 兴业银行股份有限公司
上市往还所及上市日
基金合同成效日 2016 年 11 月 15 日 -
期
基金类型 债券型 往还币种 东谈主民币
每一年灵通一次，每次灵通
运作方式 按期灵通式 灵通频率 5-20 个职责日，届时以灵通公
告为准。
运行担任本基金基金
基金司理 周慧 司理的日历
证券从业日历 2012 年 11 月 1 日
二、基金投资与净值发达
(一) 投资办法与投资计谋
投资者请阅读《招募证明书》第九部分了解看重情况。
在严格限度风险并保捏精熟流动性的基础上，本基金力求得回高于事迹比较基准的投资
投资办法
收益，追求基金钞票的永远、庄重、捏续升值。
本基金的投资范围为具有精熟流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市往还的国
债、央行单据、所在政府债、金融债、企业债、公司债、证券公司短期公司债、中小企
业私募债、次级债、中期单据、短期融资券、超短期融资券、可调度债券、可交换债券、
可划分往还可转债、钞票复古证券、债券回购、银行入款、国债期货、同行存单以及法
律端正或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。本基金不投资股票和权证，但可参
投资范围 与可调度债券（含可划分往还的可调度债券）以及可交换债券的投资。因所捏可调度债
券转股酿成的股票、因投资于可划分往还的可调度债券而产生的权证，在其可上市往还
后不跳动 30 个往翌日的时候内卖出。
如法律端正或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东谈主在奉行顺应活动
后，不错将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的 80%；但应
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灵通期流动性需要，为保护基金份额捏有东谈主利益，在每次灵通期前一个月、灵通期及开
放期实现后一个月的时间内，基金投资不受上述比例实现。灵通期内，每个往翌日日终
在扣除国债期货合约需交纳的往还保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不
低于基金钞票净值的 5%，在禁闭期内，本基金不受上述 5%的实现，但每个往翌日日终
在扣除国债期货合约需交纳的往还保证金后，应当保捏不低于往还保证金一倍的现款。
其中，现款类钞票不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如法律端正或中国
证监会变更上述投资品种的比例实现，以变更后的比例为准，本基金的投资比例会作念相
应协调。
（一）禁闭期投资计谋 1、钞票竖立计谋；2、利率预期计谋；3、期限结构竖立计谋；
略；7、可调度债券投资计谋；8、中小企业私募债券投资计谋；9、证券公司短期公司
主要投资计谋
债券投资计谋；10、国债期货投资计谋。（二）灵通期投资计谋 灵通期内，本基金为
保捏较高的组合流动性，便捷投资东谈主安排投资，在投诚本基金相关投资实现与投资比例
的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种。
事迹比较基准 中债空洞全价（总值）指数
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金、羼杂基金，高于货币市集
风险收益特征
基金，
鑫牛配资属于中低风险/收益的产物。
(二) 投资组结伴产竖立图表/区域竖立图表
(三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
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注：1、基金合同成效往时按履行期限策画，不按统共当然年度折算；
三、投老本基金触及的用度
(一) 基金销售相关用度
以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：
万家年年恒荣 A
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
M 申购费 M≥5，000，000 1，000 元/笔 特定投资者
（前收费） M M≥5，000，000 1，000 元/笔 其他投资者
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在团结灵通期内
申购后又赎回且
N＜7 天 1.50%
捏有期限少于 7
日的份额
在团结灵通期内
申购后又赎回且
N≥7 天 0.6%
赎回费 捏有期限大于等
于 7 日的份额
捏有一个禁闭期
个禁闭期的份额
捏有两个禁闭期
N≥2 个禁闭期 0
以上的份额
万家年年恒荣 C
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
在团结灵通期内
申购后又赎回且
N＜7 天 1.50%
捏有期限少于 7
日
在团结灵通期内
申购后又赎回且
N≥7 天 0.6%
赎回费 捏有期限大于等
于7日
捏有一个禁闭期
个禁闭期
捏有两个禁闭期
N≥2 个禁闭期 0
以上
万家年年恒荣 D
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费方式/费率 备注
/捏有期限（N）
M＜1，000，000 0.06% 特定投资者
申购费 M≥5，000，000 1，000 元/笔 特定投资者
（前收费） M＜1，000，000 0.60% 其他投资者
M≥5，000，000 1，000 元/笔 其他投资者
N＜7 日 1.50% -
赎回费
N≥7 日 0.00% -
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购费。
(二) 基金运作相关用度
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以下用度将从基金钞票中扣除：
用度类别 收费方式/年费率或金额 收取方
束缚费 0.30% 基金束缚东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
销售做事费 万家年年恒荣 C 0.30% 销售机构
审计用度 48，000.00 元 司帐师事务所
信息裸露费 120，000.00 元 章程裸露报刊
其他用度 按影相关章程和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度。
注：本基金 A 类份额、D 类份额不收破除售做事费。
本基金往还证券、基金等产生的用度和税负，以及《基金合同》成效后与基金相关的司帐师费、讼师
费、诉讼与仲裁费、捏有东谈主大会用度等，按履行发生额从基金钞票扣除。
上述用度金额为基金全体承担用度，
杠杆交易非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终履行金额以基金
按期讲演裸露为准。
(三) 基金运作空洞用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏偶然间，投资者需开销的运作费率如下表：
万家年年恒荣 A
基金运作空洞费率（年化）
捏偶然间 0.43%
注：基金束缚费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报裸露的相关数据为基准测算。
万家年年恒荣 C
基金运作空洞费率（年化）
捏偶然间 0.73%
注：基金束缚费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报裸露的相关数据为基准测算。
万家年年恒荣 D
基金运作空洞费率（年化）
捏偶然间 0.43%
注：基金束缚费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年
报裸露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与紧要教导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投老本金。
投资有风险，投资者购买基金时应崇敬阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
投老本基金可能碰到的风险包括：市集风险、束缚风险、流动性风险、投资特定品种的风险以偏激它
技巧等方面风险。
其中，本基金的私有风险包括：本基金可投资期货、短期公司债券、中小企业私募债等，可能给本基
金带来出奇风险。另本基金以按期灵通方式运作，在禁闭期期内，基金份额捏有东谈主将面对不成赎回或卖出
基金份额而出现的流动性敛迹。灵通期内单个灵通日出现多半赎回的风险，当基金在单个灵通日出现多半
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赎回被沿途阐述时，肯求赎回的基金份额捏有东谈主仍有可能存在减速支付赎回款项的风险，未赎回的基金份
额捏有东谈主仍有可能承担短期内变现而带来的冲击成本对基金净钞票产生的负面影响。
启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东谈主将在启用侧袋机制后同期领有主袋账户份额和侧袋账户份额，
侧袋账户份额不成赎回，其对应特定钞票的变面前候具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定性而况有
可能大幅低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额捏有东谈主可能因此面对亏空。
(二) 紧要教导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金束缚东谈主依照恪尽责守、本分信用、严慎致力于的原则束缚和哄骗基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金产物贵府提要信息发生紧要变更的，基金束缚东谈主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金束缚东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得回基金的相关信息，敬请同期热心基金束缚东谈主发布的相关临时公告等。
把柄基金合同的处罚争议条目，与《基金合同》相关的争议，当事东谈主未能经友好协商处罚的，应遴荐
提交仲裁。
五、其他贵府查询方式
以下贵府详见基金束缚东谈主网站网址：www.wjasset.com客服电话:400-888-0800
基金合同、托管契约、招募证明书
按期讲演，包括基金季度讲演、中期讲演和年度讲演
基金份额净值
基金销售机构及连系方式
其他紧要贵府
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