中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品尊府提要
编制日历：2025 年 5 月 26 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本提要提供本基金的迫切信息，是招募讲明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐全的招募讲明书等销售文献。
一、居品大概
基金简称 中银证券鸿瑞债券 基金代码 021732
下属基金简称 中银证券鸿瑞债券 C 下属基金走动代码 021733
基金解决东说念主 中银海外证券股份有限公司 基金托管东说念主 青岛银行股份有限公司
基金合同顺利日 2024 年 8 月 21 日 上市走动所及上市日历 2024 年 8 月 21 日
基金类型 债券型 走动币种 东说念主民币
运作姿色 粗豪绽开式 绽开频率 每个绽开日
运行担任本基金基金经
基金司理 余亮 理的日历
证券从业日历 2016 年 3 月 20 日
运行担任本基金基金经
基金司理 刘灿 理的日历
证券从业日历 2018 年 3 月 1 日
二、基金投资与净值证明
(一) 投资指标与投资计谋
请投资者阅读《招募讲明书》"基金的投资"章节了解详备情况
投资指标 在严格限度风险的前提下，通过积极主动的投资解决，追求基金钞票的稳健禀报。
本基金的投资边界为具有讲究流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市走动的国
债、金融债券、中央银行单据、地点政府债券、企业债券、公司债券、政府撑捏债券、
政府撑捏机构债券、钞票撑捏证券、次级债券、可分歧走动可转债的纯债部分、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行进款（包括左券进款、如期进款、通
知进款和其他银行进款）、同行存单、货币阛阓器具以及法律限定或中国证监会允许基
金投资的其它金融器具，但须合适中国证监会的关系司法。
本基金不投资于股票等钞票，也不参与一级阛阓的新股申购或增发新股，同期本基金不
投资边界 投资于可诊疗债券（可分歧走动可转债的纯债部分之外）、可交换债券。
如法律限定或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金解决东说念主在推行妥贴步履后，可
以将其纳入投资边界。
本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金钞票的 80%。本基金保捏
现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
若是法律限定或中国证监会变更投资品种的投资比例摈弃，基金解决东说念主在推行妥贴步履
后，不错诊疗上述投资品种的投资比例。
中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品尊府提要
本基金通过久期解决计谋、类属确立计谋、期限结构确立计谋、信用债券（含钞票撑捏
主要投资计谋
证券）投资计谋，以好意思满基金钞票的永恒稳健升值。
事迹比较基准 中债详细全价指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及搀杂型基金，高于货币
风险收益特征
阛阓基金。
(二) 投资组合股产确立图表/区域确立图表
(三) 自基金合同顺利以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售关系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金进程中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费姿色/费率 备注
/捏有期限（N）
申购费
本基金 C 类基金份额不收取申购费，收毁灭售处事费
（前收费）
N＜7 天 1.50% -
赎回费
N≥7 天 0 -
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中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品尊府提要
(二) 基金运作关系用度
以下用度将从基金钞票中扣除：
费 用 类
收费姿色/年费率或金额 收取方
别
解决费 0.30% 基金解决东说念主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东说念主
销 售 服
务费
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度磋议司法和《基金合同》商定，
股民不错在
其 他 费
基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基 关系处事机构
用
金《基金合同》和《招募讲明书》过甚更新。
(三) 基金运作详细用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏未必辰，投资者需支拨的运作费率如下表：
中银证券鸿瑞债券 C
基金运作详细费率（年化）
捏未必辰 0.50%
注：基金解决费率、托管费率、销售处事费率（若有）为基金现行费率，其他运作费以最近一次基金年报
走漏的关通盘据为基准测算。
四、风险揭示与迫切辅导
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应持重阅读本基金的《招募讲明书》等销售文献。
本基金的主要风险包括阛阓风险、解决风险、期间风险、流动性风险、本基金独到风险过甚他风险。
其中本基金独到风险如下：
系统性风险。
流动性风险、提前偿付风险等。信用风险指刊行主体毁约的风险，是钞票撑捏证券最大的风险。利率风险
指由于利率发生变化和波动使得钞票撑捏证券价钱和利息产生波动，从而影响到基金事迹。流动性风险是
由于钞票撑捏证券走动不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于刊行方提前偿还所导致的收益率下跌的风
险。
(二) 迫切辅导
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金解决东说念主依照恪称背负、教化信用、严慎英勇的原则解决和欺诈基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主。
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中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(C 类份额)基金居品尊府提要
基金居品尊府提要信息发生要害变更的，基金解决东说念主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，
基金解决东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比较基金的试验情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
取得基金的关系信息，敬请同期柔柔基金解决东说念主发布的关系临时公告等。
五、其他尊府查询姿色
以下尊府详见本基金解决东说念主网站 www.bocifunds.com（客服热线：956026 /400-620-8888（免资料话费）
遴荐 6 公募基金业务转东说念主工）：
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