中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵府纲领
编制日历：2025 年 5 月 26 日
送出日历：2025 年 5 月 27 日
本纲领提供本基金的报复信息，是招募评释书的一部分。
作出投资决定前，请阅读齐备的招募评释书等销售文献。
一、居品简略
基金简称 中银证券鸿瑞债券 基金代码 021732
下属基金简称 中银证券鸿瑞债券 A 下属基金来回代码 021732
基金解决东谈主 中银外洋证券股份有限公司 基金托管东谈主 青岛银行股份有限公司
基金合同收效日 2024 年 8 月 21 日 上市来回所及上市日历 2024 年 8 月 21 日
基金类型 债券型 来回币种 东谈主民币
运作边幅 世俗灵通式 灵通频率 每个灵通日
初始担任本基金基金经
基金司理 余亮 理的日历
证券从业日历 2016 年 3 月 20 日
初始担任本基金基金经
基金司理 刘灿 理的日历
证券从业日历 2018 年 3 月 1 日
二、基金投资与净值施展
(一) 投资目的与投资战术
请投资者阅读《招募评释书》"基金的投资"章节了解细心情况
投资目的 在严格戒指风险的前提下，通过积极主动的投资解决，追求基金金钱的放心陈述。
本基金的投资领域为具有雅致流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市来回的国
债、金融债券、中央银行单子、方位政府债券、企业债券、公司债券、政府补助债券、
政府补助机构债券、金钱补助证券、次级债券、可永诀来回可转债的纯债部分、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、债券回购、银行入款（包括条约入款、按期入款、通
知入款和其他银行入款）、同行存单、货币阛阓器具以及法律法令或中国证监会允许基
金投资的其它金融器具，但须安妥中国证监会的联系轨则。
本基金不投资于股票等金钱，也不参与一级阛阓的新股申购或增发新股，同期本基金不
投资领域 投资于可调遣债券（可永诀来回可转债的纯债部分以外）、可交换债券。
如法律法令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金解决东谈主在实施安妥能力后，可
以将其纳入投资领域。
本基金投资组合比例为：本基金投资于债券的比例不低于基金金钱的 80%。本基金保捏
现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其中现款不包括结算
备付金、存出保证金、应收申购款等。
要是法律法令或中国证监会变更投资品种的投资比例铁心，基金解决东谈主在实施安妥能力
后，不错休养上述投资品种的投资比例。
中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵府纲领
本基金通过久期解决战术、类属成就战术、期限结组成就战术、信用债券（含金钱补助
主要投资战术
证券）投资战术，以完竣基金金钱的永久放心升值。
功绩比较基准 中债抽象全价指数收益率
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型基金及混杂型基金，高于货币
风险收益特征
阛阓基金。
(二) 投资组合股产成就图表/区域成就图表
(三) 自基金合同收效以来基金每年的净值增长率及与同期功绩比较基准的比较图
三、投成本基金触及的用度
(一) 基金销售联系用度
以下用度在认购/申购/赎回基金经过中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费边幅/费率
/捏有期限（N）
M＜100 万元 0.80%
申购费 100 万元≤M＜200 万元 0.50%
（前收费） 200 万元≤M＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 1，000 元/笔
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N＜7 天 1.50%
赎回费
N≥7 天 0
(二) 基金运作联系用度
以下用度将从基金金钱中扣除：
费 用 类
收费边幅/年费率或金额 收取方
别
解决费 0.30% 基金解决东谈主和销售机构
托管费 0.10% 基金托管东谈主
审 计 费
用
信 息 披
露费
按照国度关系轨则和《基金合同》商定，不错在
其 他 费
基金财产中列支的其他用度。用度类别详见本基 联系奇迹机构
用
金《基金合同》和《招募评释书》过甚更新。
注：本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按执行发生额从基金金钱扣除。审计用度和信息浮现费
为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，
股民且年金额为预估值，最终执行金额以基金按期敷陈浮现为准。
(三) 基金运作抽象用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在捏未必期，投资者需支拨的运作费率如下表：
中银证券鸿瑞债券 A
基金运作抽象费率（年化）
捏未必期 0.40%
注：基金解决费率、托管费率、销售奇迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作费以最近一次基金年报
浮现的联统统据为基准测算。
四、风险揭示与报复指示
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能亏损投成本金。
投资有风险，投资者购买基金时应追究阅读本基金的《招募评释书》等销售文献。
本基金的主要风险包括阛阓风险、解决风险、时间风险、流动性风险、本基金专有风险过甚他风险。
其中本基金专有风险如下：
系统性风险。
流动性风险、提前偿付风险等。信用风险指刊行主体负约的风险，是金钱补助证券最大的风险。利率风险
指由于利率发生变化和波动使得金钱补助证券价钱和利息产生波动，从而影响到基金功绩。流动性风险是
由于金钱补助证券来回不活跃导致的风险。提前偿付风险指由于刊行方提前偿还所导致的收益率下落的风
险。
(二) 报复指示
中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出执行性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
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中银证券鸿瑞债券型证券投资基金(A 类份额)基金居品贵府纲领
基金解决东谈主依照恪称包袱、竭诚信用、严慎戮力的原则解决和专揽基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额捏有东谈主和基金合同确当事东谈主。
基金居品贵府纲领信息发生要紧变更的，基金解决东谈主将在三个责任日内更新，其他信息发生变更的，
基金解决东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的执行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
获得基金的联系信息，敬请同期柔和基金解决东谈主发布的联系临时公告等。
五、其他贵府查询边幅
以下贵府详见本基金解决东谈主网站 www.bocifunds.com（客服热线：956026 /400-620-8888（免资料话费）
选择 6 公募基金业务转东谈主工）：
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